Finanças: controladoria é uma opção para empresas

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Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), quase 50% das empresas fecham dentro de 3 anos no Brasil, sendo a falta de gestão eficiente um dos principais motivos.

Uma pesquisa do Sebrae (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas) revelou que a recuperação pós-pandemia é um dos maiores desafios dos empresários do país na gestão de pequenos negócios.

Segundo o estudo “Dores dos Pequenos Negócios“, realizado em setembro de 2022 e divulgado em janeiro deste ano, a maior dificuldade é se reerguer e se reinventar após os abalos econômicos resultantes da crise sanitária.

Para Vítor Bertuzzi, CFO da BGP, o planejamento financeiro é essencial justamente para momentos de adversidade. Apesar disso, negócios de todos os portes desconhecem que a modalidade pode ser realizada por empresas especializadas.

“A Controladoria planeja e orienta a empresa com indicadores financeiros com o intuito de garantir sua saúde financeira e estar preparada para qualquer momento dela”, afirma. Ele conta que empresas que não realizam um planejamento financeiro adequado enfrentam uma variedade de dificuldades, que vão desde a incapacidade de atender à demanda até a possibilidade de falência – desafios que variam dependendo do tamanho da empresa.

Bertuzzi explica os principais desafios encontrados por empresas de diversos portes nos tópicos a seguir:

Pequenas Empresas

1. Fluxo de caixa inadequado: negócios de pequeno porte enfrentam desafios para gerir o fluxo de caixa de forma eficaz, o que ocorre devido à inabilidade em prever receitas e despesas futuras, e pode levar a problemas de liquidez;
2. Falta de reserva de emergência: diversos negócios operam com margens de lucro muito estreitas e podem não ter fundos suficientes para lidar com situações de emergência, como uma queda repentina na demanda ou despesas inesperadas;
3. Dificuldade para obter financiamento: sem um planejamento financeiro adequado, os empreendimentos podem ter dificuldade em demonstrar sua viabilidade financeira a potenciais investidores ou bancos, o que dificulta a obtenção de financiamento.

Médias Empresas

1. Escalabilidade: à medida que uma empresa cresce, precisa ser capaz de escalar suas operações financeiras – o que pode ser um desafio sem um planejamento financeiro adequado;
2. Gerenciamento de riscos: empresas de médio porte têm mais ativos e, portanto, mais risco. Sem um planejamento financeiro adequado, elas podem não ser capazes de identificar ou gerenciar esses riscos adequadamente;
3. Gerenciamento de crescimento: empresas de médio porte precisam ser capazes de gerenciar o crescimento de maneira sustentável. Isso pode ser difícil sem previsões financeiras precisas.

Grandes Empresas

1. Complexidade: grandes empresas possuem estruturas financeiras complexas que podem ser difíceis de gerenciar sem um planejamento financeiro adequado;
2. Responsabilidades: esses negócios estão sujeitos a mais regulamentações do que as empresas menores, o que torna o planejamento financeiro ainda mais importante;
3. Gestão: grandes negócios têm muitos stakeholders: acionistas, funcionários e reguladores. Manter todos informados e satisfeitos é um desafio constante que requer um planejamento financeiro robusto.

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Como uma Controladoria pode ajudar?
Josi Bertuzzi, CEO da BGP, conta que empresas especializadas em Controladoria ou Gestão Financeira podem atuar em diferentes frentes de planejamento dentro de outras empresas.

Bertuzzi explica como uma empresa especializada nos tópicos a seguir:

• Planejar: traçar as estratégias e metodologias de um projeto para atingir um objetivo específico;
• Organizar: estruturar de maneira organizada e eficiente os processos e procedimentos para que se possa atingir os objetivos do negócio;
• Direcionar: separar de forma eficiente as atividades a serem desenvolvidas, considerando os limites da gestão;
• Controlar: mensurar não só a eficiência, mas também a qualidade dos projetos, tendo sempre como norte as metas traçadas pela empresa;
• Ter o Valuation do negócio: avaliação financeira da empresa, fornecendo uma análise robusta e confiável do seu valor atual. Este processo envolve a coleta e interpretação minuciosa dos dados financeiros e contábeis da empresa, com a aplicação de técnicas e métodos de avaliação reconhecidos para calcular um valor justo e preciso;
• Tomar decisões informadas: um Valuation oferece uma visão clara do valor da empresa, o que é essencial para tomar decisões estratégicas bem informadas. Isso pode incluir decisões sobre investimentos futuros, estratégias de crescimento, fusões e aquisições, ou mesmo a venda do negócio;
• Atração de investidores: um Valuation preciso e bem fundamentado pode ser uma ferramenta poderosa para atrair investidores. Demonstrando o valor real da empresa, é possível convencer potenciais investidores da atratividade negócio e maximizar o financiamento;
• Negociação eficaz: em situações de venda ou fusão da empresa, um valuation preciso é crucial para garantir que a organização obtenha o melhor preço possível. Ele fornece um ponto de partida para negociações e ajuda a garantir que o negócio não seja subvalorizado;
• Planejamento estratégico: um Valuation pode ser uma ferramenta útil para o planejamento estratégico a longo prazo. Compreendendo o valor atual da empresa, é possível definir metas realistas e formular estratégias para aumentar o valor da empresa ao longo do tempo.

“No geral, o objetivo de empresas especializadas no planejamento financeiro é proporcionar saúde financeira para a empresa, aumentar a rentabilidade do negócio e reduzir o risco financeiro”, resume a CEO da Bertuzzi Gestão Patrimonial.

“A Controladoria fornece os dados financeiros essenciais para a tomada de decisões com intuito de planejar e gerenciar a empresa com maior eficacia”, conclui.